За последние несколько месяцев работа антиотмывочной платформы «Знай своего клиента», созданной на базе Центробанка РФ, позволила предотвратить вывод более чем 50 млрд рублей в теневой сектор экономики. Система, известная также как «светофор», начала работать с 1 июля 2022 года и на данный момент содержит информацию о 7 млн юридических лицах и ИП.
Благодаря использованию «Знай своего клиента» кредитные организации стали в четыре раза чаще отказывать клиентам высокого, или «красного», уровня риска в проведении операций. Это свидетельствует о том, что платформа действительно помогает банкам бороться с отмыванием денег и укрыванием доходов в теневой сектор. Платформа работает на основе сбора и анализа данных о юридических лицах и ИП. Система позволяет выявить финансовые операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег и финансированием терроризма. При этом, «Знай своего клиента» не нарушает конфиденциальность данных клиентов, так как использует только открытую информацию из публичных источников.
Антиотмывочная платформа стала важным инструментом в борьбе с экономической преступностью и помогает создать прозрачную и законную экономику в России. Благодаря системе банки могут лучше понимать своих клиентов и принимать решения, основываясь на более точной информации. Это важный шаг в борьбе с экономической преступностью и создании прозрачной и законной экономики.Отмывание денег и укрывание доходов в теневом секторе экономики приводит к снижению налоговых поступлений в бюджет и несправедливому распределению доходов в обществе.
Однако, важно понимать, что использование системы не должно стать препятствием для легального бизнеса. Банки должны убедиться в том, что они не отказывают клиентам, которые действуют в рамках закона. Для этого, необходимо улучшить процессы анализа и интерпретации данных, а также обеспечить большую прозрачность в работе банков. Кроме того, внедрение должно сопровождаться обучением банковских сотрудников, чтобы они могли более эффективно использовать данные и принимать правильные решения. В целом, антиотмывочная платформа — это важный инструмент в борьбе с экономической преступностью и создании прозрачной и законной экономики.
